Desarrolla planes financieros, presupuestos y pronósticos más rápido en un entorno bancario complejo

Argentina no es un país para banqueros pusilánimes. Desde 2020, la tasa de inflación ha superado el 30%. Los tipos de cambio de divisas experimentan enormes fluctuaciones y las regulaciones gubernamentales, como las pruebas de estrés de los bancos, los controles de divisas y las restricciones de dividendos, imponen cargas adicionales a los administradores bancarios.

No obstante, el tamaño y el potencial de crecimiento de la economía argentina la convierten en un mercado atractivo para los inversores bancarios de largo plazo, incluido el Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), el banco más grande del mundo en términos de activos y capitalización de mercado.

En 2019, ICBC adquirió el 100% de los activos argentinos del antiguo Standard Bank Group, e ICBC Argentina se convirtió en uno de los bancos más grandes del país. El nuevo banco tiene los recursos para ayudar a financiar grandes proyectos, como la cuarta planta de energía nuclear planeada en Argentina.

Dado el tamaño del banco y la complejidad del entorno bancario de Argentina, el desarrollo de planes financieros, presupuestos y proyecciones es una tarea importante que requiere importantes recursos de personal. “Nuestro equipo procesa los presupuestos anuales del banco y de cada línea de negocio, además de los pronósticos trimestrales”, dice Mariano Carranza, Jefe de Planeación, Presupuesto y Reporte de ICBC Argentina. “Además, reportamos a la gerencia de nuestro banco, la casa matriz en China y el Banco Central de Argentina. Durante años, procesamos nuestro trabajo manualmente en más de 100 hojas de cálculo”.

“Es difícil para las personas que viven en el extranjero entender la complejidad de la banca en este país, con tantos escenarios de tipos de cambio, tasas de inflación y supuestos macroeconómicos”

“El equipo de planificación a menudo se quedaba en la oficina hasta las 2:00 a. m. y trabajaba los fines de semana con todas las hojas de cálculo abiertas y vinculadas entre sí. También pasaron mucho tiempo haciendo cálculos de Excel para revisar la consistencia de los datos”.

Trabajar con tantas hojas de cálculo aumentaba la posibilidad de errores y retrasos. “Muchos de los errores se cometieron cuando se completaron las hojas de cálculo”.

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Estamos muy contentos con esta herramienta de planificación de IBM porque ahora podemos dedicar más tiempo al análisis en lugar de simplemente procesar la información. Necesitamos ser más eficientes como empresa, y esto nos va a ayudar a ahorrar tiempo y recursos.

Mariano Carranza
Jefe de Planificación
Presupuesto y Reporting, ICBC Argentina

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Implementación ágil y una estrecha colaboración

En consulta con KMG Analytics, ICBC Argentina implementó la   plataforma IBM® Planning Analytics with Watson para trabajar con su interfaz familiar de Excel, unificar y optimizar la planificación, y ayudar a garantizar que todos los usuarios pudieran ver y trabajar con los mismos datos. “Con la integración, todas las áreas están en la misma plataforma y conectadas”, dice Palombella. “Todo se puede consolidar muy rápidamente”.

Inicialmente, la solución IBM Planning Analytics with Watson se utilizó para revisar la planificación y el análisis financieros, pero la funcionalidad se amplió posteriormente a otras aplicaciones. El banco utilizó métodos de implementación ágiles para agregar herramientas para administrar los gastos operativos y los recursos humanos. Sobre la base de la arquitectura modular y escalable del software, el banco también implementó una solución muy necesaria para realizar las complicadas pruebas de estrés bancarias requeridas por el gobierno.

Trabajando en estrecha colaboración con el equipo de planificación, elaboración de presupuestos e informes del banco, KMG Analytics configuró la solución IBM Planning Analytics with Watson para lograr la máxima flexibilidad. Esto permitió al equipo diseñar estados de resultados y balances generales para ICBC Argentina, ejecutivos de ICBC en China, reguladores gubernamentales y el Banco Central de Argentina.

“El banco valora la plataforma IBM Planning Analytics y la capacidad de trabajar con mayor confianza y rapidez con sus datos”, dice Palombella. “Ya no son responsables de errores e inconsistencias relacionadas con escribir o vincular datos a hojas de cálculo”.

El equipo de Carranza también utilizó métodos ágiles para desarrollar procesos de análisis de planificación. “Actualmente estamos agregando más funcionalidades a la herramienta y participan todas las personas que ingresan datos”, dice Carranza. “Por ejemplo, estamos incorporando el ajuste automático por inflación a las cifras, que es algo que no podríamos hacer con las hojas de cálculo”.

Una de las lecciones clave aprendidas durante la implementación fue que una estrecha asociación con expertos en análisis de planificación era esencial para el éxito. “Necesitábamos desarrollar una relación a largo plazo con nuestro proveedor de KMG Analytics y tener un contrato de mantenimiento continuo”, dice Carranza. “Necesitas un socio en algo tan grande como esto”.

El banco aprecia la plataforma IBM Planning Analytics y la capacidad de trabajar con mayor confianza y rapidez con sus datos. Ya no son responsables de los errores y las incoherencias relacionadas con la escritura o la vinculación de datos a las hojas de cálculo.

Más tiempo para análisis de alto nivel

Como solución de planificación basada en IA, IBM Planning Analytics with Watson automatiza los flujos de trabajo para que los procesos sean visibles y proporciona a todos los usuarios espacios de trabajo de análisis personalizables. Las herramientas de IA admiten búsquedas en lenguaje natural y consultas basadas en expresiones multidimensionales (MDX) para un análisis rápido y potente, y las capacidades de pronóstico predictivo integradas permiten pronósticos más precisos.

Después de trabajar con IBM Planning Analytics with Watson durante más de dos años, ICBC Argentina ha visto un importante ahorro de tiempo relacionado con algunas de sus tareas de informes financieros más complicadas. Por ejemplo, cuando se trataba de desarrollar escenarios de planificación hipotéticos, la herramienta pudo reducir un proceso de dos días en cuestión de segundos. “Con el modelo que desarrollamos, solo se necesitan un par de clics”, dice Carranza. “Estamos muy contentos con la solución”.

La generación de informes para cumplir con las pruebas de estrés bancarias exigidas por el gobierno solía requerir cuatro semanas de tiempo del personal, pero ahora las pruebas de estrés se pueden realizar en dos semanas, lo que representa un ahorro de tiempo del 50 %.

Desde una perspectiva más estratégica, el uso de la solución Planning Analytics with Watson ha ayudado a transformar el departamento de Carranza. “Como somos un centro de costos, no producimos ingresos. Solo producimos gastos. Nuestro principal objetivo es ser más eficientes y tenemos que cambiar nuestros procesos internos para brindar mejores servicios”, dice Carranza. “Ahora, también podemos dedicar más tiempo al análisis de la información en lugar de simplemente procesar la información”.

Debido a las dinámicas condiciones bancarias en Argentina, ICBC Argentina necesita reaccionar rápidamente a futuras regulaciones y circunstancias económicas cambiantes. La solución IBM Planning Analytics with Watson brinda la capacidad de optimizar los procesos comerciales y escalar para cumplir con las cargas de trabajo. “Todos los años tenemos cambios, así que vamos a seguir usando las herramientas e incorporar más funcionalidades, ahorrar tiempo y ahorrar recursos”, dice Carranza. “Con Planning Analytics, creemos que vamos en la dirección correcta”.

Sobre Banco Industrial y Comercial de China Argentina

Fundado en 1998 como Standard Bank y adquirido por ICBC en 2011,  ICBC Argentina  (el enlace reside fuera de ibm.com) tiene su sede en Buenos Aires y cuenta con más de 100 sucursales en 17 provincias. Con más de 3.500 empleados, el banco atiende a un millón de clientes y 40.000 clientes institucionales. Es parte de ICBC, el banco más grande del mundo con más de 4,9 billones de dólares en activos. Fundada en 1984, ICBC tiene su sede en Beijing.

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