Caso de éxito RAC Insurance con IBM PLANNING ANALYTICS

Creación de una plataforma integral de análisis y planificación financiera en la nube en seis meses

Como organización basada en miembros, las ganancias de RAC Insurance se utilizan para financiar proyectos vitales en Australia Occidental en áreas como la seguridad vial, el medio ambiente y la movilidad futura. El análisis basado en la nube de IBM ayuda a la empresa a mantener esas ganancias al mejorar la toma de decisiones, aumentar la responsabilidad y responder rápidamente a problemas y oportunidades de presupuesto.

Desafío de negocio

RAC Insurance vio la oportunidad de modernizar sus procesos de análisis y planificación financiera reemplazando su enfoque manual basado en hojas de cálculo con una plataforma automatizada más integrada.

Transformación

RAC Insurance utilizó IBM® Planning Analytics on Cloud para crear una plataforma integral de gestión del rendimiento financiero en seis meses.

Resultados

• Se extiende información a un público más amplio, mejorando la rendición de cuentas y la toma de decisiones 20%
• Aumento estimado de la productividad al reducir el trabajo de elaboración de presupuestos para el equipo de finanzas
• Acelera informes y desbloquea nuevas capacidades de planificación de escenarios y pruebas de estrés

Historia de desafío empresarial

Centrándose en la comunidad

Australia Occidental comprende un tercio del área total de Australia (el mismo tamaño que Alaska, Texas y California juntos) y es el segundo estado más grande del mundo. Como proveedor de seguros de automóviles y servicios de asistencia en carretera para más de un millón de miembros repartidos por este vasto estado, el Royal Automobile Club of Western Australia (RAC) considera que la seguridad vial es su prioridad número uno.

Alex Houvardas, director financiero de RAC Insurance, explica: “Si su automóvil se descompone en el interior, pueden pasar horas o días antes de que alguien lo encuentre. En algunos casos, puede ser literalmente una cuestión de vida o muerte. En RAC, consideramos que es nuestra responsabilidad no solo proporcionar productos y servicios de primera clase, sino también invertir en seguridad vial y otras importantes iniciativas de movilidad que beneficien tanto a nuestros miembros como a la comunidad de Australia Occidental en general”.

Una gran proporción de la financiación de estas iniciativas proviene de la filial de seguros de RAC, que proporciona seguros para el hogar y el automóvil a más de la mitad de los hogares de Australia Occidental. Operada como una organización basada en miembros, todas las ganancias de la compañía se reinvierten en mejorar los servicios para miembros y los programas comunitarios.

“Como la única aseguradora importante con sede en Australia Occidental, somos una de las marcas más confiables del estado y hemos visto un fuerte crecimiento en los últimos tres años en un mercado muy competitivo”, dice Houvardas. “Pero nunca nos conformamos con dormirnos en los laureles. Necesitamos hacer que nuestros sistemas y procesos sean lo más resistentes y eficientes posible, para garantizar que podamos continuar apoyando a la comunidad”.

La planificación financiera y el análisis fueron un área clave identificada para mejorar. Durante muchos años, los principales procesos de elaboración de presupuestos y pronósticos de RAC Insurance habían dependido de un proceso complejo que involucraba más de cien hojas de cálculo vinculadas.

“Queríamos reducir la cantidad de tiempo y esfuerzo que nuestro equipo actuarial dedicaba a la elaboración de presupuestos y previsiones, y al mismo tiempo hacer que el proceso fuera más transparente para que el resto de la empresa pudiera participar”, dice Houvardas. “Si pudiéramos automatizar partes del proceso, podríamos desbloquear capacidades mucho más poderosas, como pronósticos continuos, modelado de escenarios, pruebas de estrés y modelos predictivos”.

“IBM Planning Analytics on Cloud nos ayuda a crear planes flexibles tanto para el futuro inmediato como a largo plazo, y para prepararnos para cualquier contingencia”.

— Alex Houvardas, director financiero, RAC Insurance

Historia de transformación

Un big bang sin choque

El equipo de RAC Insurance creó un caso comercial sólido para invertir en una solución que sería lo suficientemente potente como para manejar todos los aspectos de la planificación y el análisis financiero, desde los estados de pérdidas y ganancias y los balances hasta el flujo de caja y los cálculos de capital.

“Observamos ocho productos diferentes y los evaluamos no solo desde el punto de vista técnico, sino también según la disponibilidad de socios de implementación con experiencia en seguros”, dice Houvardas. “Perth es la ciudad más aislada del mundo, y las otras grandes aseguradoras tienen su sede en Sídney o Brisbane, que está a cinco horas de vuelo, por lo que los recursos y la experiencia locales son escasos”.

Luego de una evaluación detallada, RAC Insurance seleccionó IBM Planning Analytics on Cloud como su nueva plataforma y eligió a Cornerstone, un socio comercial de IBM, para entregar el proyecto.

“Cornerstone tenía un buen historial de implementación de soluciones analíticas y de planificación financiera para compañías de seguros, y teníamos mucha confianza en IBM Planning Analytics”, comenta Houvardas. “Fue una de las pocas soluciones que vimos que podía manejar todo lo que queríamos hacer, y la mayoría de nuestro equipo financiero había trabajado con productos similares como IBM Cognos® TM1® en el pasado”.

Agrega: “Elegir la opción de implementación en la nube para Planning Analytics fue una decisión fácil para nosotros: es el camino hacia el futuro. En lugar de un importante proyecto de actualización cada dos años, ¡obtiene nuevas funciones automáticamente cada pocas semanas! Y la historia de IBM en torno a las medidas de seguridad y la mitigación de riesgos es muy sólida, lo cual es fundamental para una industria altamente regulada como la de los seguros”.

La empresa adoptó un enfoque ambicioso para el proyecto: una implementación de «gran explosión» que pondría en línea 14 módulos diferentes de Planning Analytics en un solo proyecto. Para aumentar aún más las apuestas, sería el primer gran proyecto en la nube de la compañía y una de las primeras implementaciones de la versión en la nube del software en Australia. Además, debido a factores externos, el cronograma original del proyecto de ocho meses se redujo a solo seis.

“Quedamos realmente impresionados con el nivel de compromiso de IBM a nivel global: volaron con algunos de sus mejores empleados para ayudarnos a simplificar nuestro plan de implementación y verificar nuestro enfoque big bang. Como resultado, a pesar del plazo limitado, entregamos el proyecto a tiempo con todas las funcionalidades clave en su lugar”.

Piers Wilson, Director General de Cornerstone Group, agrega: “Dado el ajustado marco de tiempo, utilizamos recursos en tierra y en alta mar para garantizar que pudiéramos alcanzar los hitos del proyecto. No muchas organizaciones abordan una solución totalmente integrada de pérdidas y ganancias, balance y flujo de efectivo en una sola fase, pero sabíamos que podíamos cumplir con el plazo de RAC y ofrecer una solución elegante utilizando el plan de planificación de seguros de Cornerstone”.

“Planning Analytics on Cloud abre muchas posibilidades nuevas para nuestro equipo de finanzas, desde pronósticos continuos hasta modelado de escenarios. Apenas hemos arañado la superficie de lo que podemos lograr”.

— Alex Houvardas, director financiero, RAC Insurance

Historia de resultados

En el camino hacia una gestión financiera más inteligente

Ahora que IBM Planning Analytics on Cloud está en línea, RAC Insurance tiene una plataforma única e integrada para la planificación financiera y el análisis en todos sus principales dominios comerciales, desde primas y reclamos hasta gastos, flujo de efectivo, gastos operativos y de capital y remuneración.

“Obtener una solución tan completa en línea en solo seis meses es un logro notable”, dice Houvardas. “Planning Analytics on Cloud abre tantas posibilidades nuevas para nuestro equipo de finanzas, desde pronósticos continuos hasta modelado de escenarios. Apenas hemos arañado la superficie de lo que podemos lograr”.

El primer presupuesto con la nueva solución ya está en marcha, y RAC Insurance espera ver una reducción significativa en la cantidad de tiempo y esfuerzo que su equipo actuarial debe dedicar al proceso, lo que resultará en un aumento estimado del 20 por ciento en la productividad.

“La solución debería ayudarnos a liberar a dos o tres de nuestros actuarios, para que puedan concentrarse en su función principal en lugar de procesar números para el presupuesto”, dice Houvardas. “Alejarnos de las hojas de cálculo también nos ahorrará innumerables horas en informes e integración, además de eliminar el enorme riesgo de error manual. También nos ayuda a evitar la dependencia excesiva de personas clave al difundir el conocimiento y la capacidad”.

“Sin embargo, lo que es más importante, el proceso en sí también es mucho más transparente y colaborativo. Cada departamento tendrá mucha más participación en sus presupuestos, y podemos profundizar hasta el nivel del producto para calcular el retorno del capital y otras métricas comerciales clave. De eso se trata realmente este proyecto: brindarle a la empresa más información y una mayor responsabilidad en su toma de decisiones”.

Teniendo una visión general, la solución coloca a RAC Insurance en una posición sólida para identificar, analizar y superar cualquier desafío que pueda deparar el futuro.

“Sea cual sea el negocio en el que se encuentre, la disrupción siempre está en la agenda”, concluye Houvardas. “IBM Planning Analytics on Cloud nos ayuda a crear planes flexibles para el futuro inmediato y a largo plazo, y analizar diferentes escenarios para prepararnos para cualquier contingencia. Al mantener nuestro negocio saludable y competitivo, podemos continuar financiando los proyectos comunitarios vitales y la defensa que mantienen a las personas seguras en las carreteras de Australia Occidental.

Seguro RAC

RAC Insurance es la división de seguros de RAC WA , una organización basada en miembros que atiende a más de un millón de miembros con servicios y seguros de automóvil, hogar y viajes. RAC también tiene un fuerte enfoque en la sostenibilidad, la seguridad y la defensa, reinvirtiendo sus ganancias para servir tanto a sus miembros como a la comunidad de Australia Occidental en general.

Componentes de la solución

• Cognos TM1
• Análisis de planificación

Da el siguiente paso

IBM Analytics ofrece una de las soluciones de industria, dominio y plataforma de análisis más profundas y amplias del mundo que ofrece un nuevo valor a las empresas, los gobiernos y las personas. Para obtener más información sobre cómo IBM Analytics ayuda a transformar industrias y profesiones con síganos en Twitter en @biswtc

BIS SOLUCIONES es Business Partner de IBM Planning Analytics y un proveedor líder de consultoría de gestión del rendimiento en México. Fundada en 2010 y con más de 350 clientes en diversas industrias, BIS SOLUCIONES proporciona herramientas de gestión empresarial para la planificación estratégica, la elaboración de presupuestos, la previsión y el análisis multidimensional. Para obtener más información, escribanos.